Expertise entreprises et dirigeants
Avec 14 années de spécialisation sur les entreprises et leurs problématiques
Expertise pour les particuliers et ingénierie patrimoniale
Notre service prémium pour les particuliers vous garantira une analyse globale, approfondie et pertinente
Réunir en un seul lieu deux expertises complémentaires
afin de vous offrir des solutions cohérentes, parfaitement alignées et toujours au service de vos objectifs.
Tout commence par une rencontre
Chez BE WIT PATRIMOINE, nous croyons en une gestion patrimoniale de qualité, adaptée à vos besoins spécifiques. Nos services incluent l'assurance vie, le contrat de capitalisation, l'investissement immobilier, les clubs deals, les investissements forestiers et la gestion de trésorerie. Nous vous accompagnons pour optimiser la protection et la croissance de votre patrimoine.
Voici une liste non exhaustive de nos principaux véhicules de gestion
Assurance Vie : Sécurisez votre avenir financier
L'assurance vie est bien plus qu'un produit d'épargne ; c'est un outil de transmission patrimoniale. Chez BE WIT PATRIMOINE, nous vous guidons pour choisir le contrat d'assurance vie qui maximisera vos avantages fiscaux tout en assurant la sécurité financière de vos proches.
Immobilier : Construisez votre patrimoine durable
Investir dans l'immobilier reste une des meilleures façons de pérenniser votre patrimoine. Nous proposons des solutions sur mesure en investissement immobilier qui s'adaptent à votre profil et à vos objectifs, avec un accent sur la qualité du service et des biens.
SCPI : Immobilier sans stress
Les SCPI, offrent une solution d'investissement immobilier sans gestion directe pour les investisseurs. En choisissant d'investir dans une SCPI, vous déléguez la gestion des biens immobiliers à des experts, ce qui vous permet de bénéficier des rendements locatifs sans les tracas de la gestion quotidienne. Cela signifie que vous pouvez diversifier votre portefeuille immobilier tout en évitant les soucis liés à la gestion
Produits de défiscalisation
Girardin, immobilier, Sofica, FCPI, FIP, forêts, ...
Transformez vos impôts en capital
Profitez d'une large gamme de produits de défiscalisation et trouver celui qui vous sera le plus adapté.
Plan d'épargne retraite (PER)
Alors que le PER offre des avantages fiscaux pour la préparation de la retraite sur un plan individuel, le PERCO et le PERECO favorisent une approche collective, permettant aux employés de se constituer une épargne retraite dans le cadre de leur entreprise. Madelin, de son côté, s'inscrit dans une démarche d'opportunité pour les travailleurs non-salariés, leur offrant la possibilité de bénéficier d'une épargne pour la retraite. Ainsi, le choix entre une approche individuelle ou collective dépend des besoins et des situations professionnelles de chacun, soulignant l'importance d'une planification financière adaptée.
Or et métaux précieux
Dans le contexte des investissements, l'or et les métaux précieux sont souvent considérés comme des valeurs refuges. En période d'incertitude économique ou de fluctuations des marchés financiers, ces actifs conservent leur valeur et offrent une protection contre l'inflation et la dévaluation des monnaies. L'or, en particulier, a une longue histoire en tant que moyen de préservation de la richesse, attirant les investisseurs qui recherchent la sécurité et la stabilité.
Contrat de Capitalisation
Le contrat de capitalisation est une solution d'épargne performante, qui vous permet de constituer un capital tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse. Notre équipe d'experts vous aide à comprendre les mécanismes de ce produit et à l'intégrer efficacement dans votre stratégie patrimoniale.
Compte titre et PEA:
La simplicité
Le compte titre et le Plan d'Épargne en Actions (PEA) sont deux dispositifs d'investissement en France qui permettent aux particuliers de gérer et de faire fructifier leur capital. Le compte titre est un moyen flexible d'investir dans une large gamme d'instruments financiers, tels que les actions, les obligations et les fonds d'investissement. En revanche, le PEA offre des avantages fiscaux intéressants, notamment une exonération d'impôt sur les gains après cinq ans de détention.
Investissements Forestiers : durable
Investir dans les forêts est une démarche éthique et lucrative. Cela contribue non seulement à la préservation de l'environnement mais aussi à la création d'un patrimoine durable. Notre entreprise vous guide pour faire ce choix judicieux, alliant rentabilité et responsabilité.
Clubs Deals : Investissement collaboratif et rentable
Rejoindre un club deal vous permet de diversifier vos investissements en participant à des projets immobiliers de grande envergure. BE WIT PATRIMOINE vous offre la possibilité d'accéder à des deals exclusifs, tout en vous garantissant un accompagnement personnalisé.
Produits structurés
Les produits structurés sont des instruments financiers qui combinent des éléments d'un actif sous-jacent, comme des actions ou des indices, avec des dérivés pour offrir des rendements spécifiques. Ils sont souvent utilisés par les investisseurs pour diversifier leur portefeuille tout en bénéficiant d'une protection contre les baisses du marché. Il est essentiel de bien comprendre les mécanismes et les risques associés avant d'y investir.
Gestion de Trésorerie : Optimisez vos liquidités
La gestion de votre trésorerie est cruciale pour assurer la stabilité de vos finances. BE WIT PATRIMOINE vous aide à trouver les meilleures solutions pour gérer efficacement vos liquidités, maximiser vos revenus passifs et garantir la pérennité de votre patrimoine.
Epargne salariale
L'épargne salariale est un dispositif qui permet aux employés de bénéficier d'une forme d'épargne collective au sein de leur entreprise. Dans ce contexte, le Plan d'Épargne Entreprise (PEE) et le Plan d'Épargne Retraite Collectif (PERCO) jouent un rôle clé en permettant aux salariés de se constituer une épargne à long terme tout en profitant des avantages fiscaux. Par ailleurs, la prime de partage de la valeur vient s'ajouter à ces mécanismes, favorisant une redistribution des profits de l'entreprise envers ses salariés. L'intéressement et la participation, quant à eux, sont des dispositifs qui encouragent la motivation des employés en les associant aux performances de l'entreprise.
Mutuelle et prévoyance
La mutuelle et la prévoyance sont des dispositifs essentiels pour garantir une sécurité financière face aux aléas de la vie. La mutuelle permet de compléter les remboursements de la sécurité sociale en matière de santé, offrant ainsi une couverture médicale plus complète. Quant à la prévoyance, elle englobe des solutions d'assurance destinées à protéger les individus et leurs familles contre les risques de perte de revenu dûs à un accident, une maladie ou un décès. Ensemble, ces deux éléments constituent une protection indispensable pour assurer une tranquillité d'esprit face aux imprévus.
IFC et passif social
En externalisant la gestion de cette dette, les entreprises peuvent non seulement alléger leur bilan, mais également optimiser leurs ressources financières.